Jak dostosować swoje potrącenia podatkowe do zwrotu w wysokości $ 0

Spisu treści:

Jak dostosować swoje potrącenia podatkowe do zwrotu w wysokości $ 0
Jak dostosować swoje potrącenia podatkowe do zwrotu w wysokości $ 0

Wideo: Jak dostosować swoje potrącenia podatkowe do zwrotu w wysokości $ 0

Wideo: Jak dostosować swoje potrącenia podatkowe do zwrotu w wysokości $ 0
Wideo: No Comment #26 | Czy to koniec dominacji dolara? 2024, Marsz
Anonim

Duży zwrot podatku oznacza, że zapłaciłeś zbyt dużo podatków w poprzednim roku. Aby zachować więcej pieniędzy w kieszeni, oto przewodnik krok po kroku do kalkulatora podatku u źródła IRS i jak dostosować swoje potrącenia podatkowe za zwrot podatku w wysokości 0 USD.

Możesz dostosować swoje potrącenia podatkowe, wypełniając formularz IRS W4 u swojego pracodawcy. Formularz umożliwia dostosowanie podatku potrącanego u źródła poprzez zmianę liczby zwolnień, o które się ubiegasz. Więcej zwolnień oznacza, że twój pracodawca zatrzyma mniej pieniędzy; mniej zwolnień zwiększy wstrzymanie płatności.
Możesz dostosować swoje potrącenia podatkowe, wypełniając formularz IRS W4 u swojego pracodawcy. Formularz umożliwia dostosowanie podatku potrącanego u źródła poprzez zmianę liczby zwolnień, o które się ubiegasz. Więcej zwolnień oznacza, że twój pracodawca zatrzyma mniej pieniędzy; mniej zwolnień zwiększy wstrzymanie płatności.

Sztuką jest jednak dowiedzieć się, ile zwolnień z roszczeniem. To pytanie pojawiło się w niedawnym e-mailu od czytelnika o nazwisku Ryan:

Jestem całkiem nowy w finansach osobistych i kocham twoje podcasty. Jako nowy absolwent college'u, naprawdę pomagają mi organizować finanse i uczyć się ważnych informacji na temat zarządzania pieniędzmi, które w późniejszym czasie zostaną opracowane metodą prób i błędów. W związku z nadchodzącym sezonem podatkowym miałem pytanie dotyczące maksymalizacji podatku pobieranego od Twojego W4. Słyszałem, że optymalny zwrot podatku, którego powinieneś szukać, to 0 USD. Oznacza to, że nie płacisz żadnych podatków, które są dobre, ale także nie pozwalasz rządowi na zbyt wiele wypłat z każdej wypłaty jako pożyczki nieoprocentowanej. Dostajesz więcej pieniędzy za pensję i możesz zainwestować, zamiast czekać do sezonu podatkowego, aby uzyskać duży zwrot kwoty ryczałtowej. Czy mimo to należy oszacować, co powinienem umieścić na moim W4, aby spróbować uzyskać jak najmniejszy możliwy zwrot? Prawie jedyne, co wiem o wypełnianiu W4, to im wyższa liczba, którą piszesz w formularzu, tym mniej podatków jest wykupionych. Nie wiedziałem, czy istnieje prosty sposób / strona internetowa, która mogłaby pomóc w oszacowaniu, ile ulg należy wprowadzić, aby zminimalizować zwrot podatku i zmaksymalizować każdą wypłatę.

Na szczęście IRS oferuje darmowy kalkulator, który pomoże ci oszacować liczbę zwolnień, które powinieneś otrzymać. Zacznijmy od formularza W4. Możesz go dostać na stronie IRS, a następnie przyjrzymy się kalkulatorowi.

Formularz W4

Formularz zawiera arkusz roboczy, który można wypełnić w celu ustalenia właściwej liczby zwolnień. Istnieją również instrukcje, które pomogą Ci przeprowadzić proces. Łatwo jest jednak popełnić błędy matematyczne lub źle zinterpretować niektóre obliczenia. Jeśli to zrobisz, możesz albo mieć zbyt dużo podatku potrąconego, albo niewystarczająco. Jako wspomniany wyżej słuchacz oznacza to, że dajesz Uncle Samowi nieoprocentowaną pożyczkę lub piszesz duży czek na koniec roku.

Możesz dokładniej obliczyć liczbę zwolnień, które powinieneś zastosować za pomocą kalkulatora podatku u źródła IRS Online. Jest to pięciostronicowe ćwiczenie, w którym po prostu wypełniasz wymagane liczby, a IRS oblicza dla ciebie twoje zwolnienia.

Przejdźmy przez kalkulator po jednej stronie. Nie daj się przytłoczyć liczbie pytań, o które prosi strona. Wszystko, co musisz zrobić, to wypełnić pola z niezbędnymi informacjami, a kalkulator da ci to, czego potrzebujesz.

Na potrzeby tego posta wprowadziłem fikcyjne informacje, aby zobaczyć przykład tego, jaki będzie ostateczny wynik.

IRS Online Kalkulator u źródła - strona 1-Informacje ogólne

Strona 1 żąda podstawowych informacji, podobnych do tego, co jest uwzględnione w zeznaniu podatkowym (moje odpowiedzi są pogrubiony).

Jaki status zgłoszenia wykorzystasz w swoim rozliczeniu podatkowym w 2017 roku?

  • Pojedynczy _
  • Żonaty składanie wspólnego zwrotu _X_
  • Żonaty segregowanie oddzielny zwrot _
  • Głowa rodziny _
  • Wdowa kwalifikacyjna (er) _
  • Czy ktoś inny może uznać Cię za zależną od jego zeznania podatkowego? _Nie_

Wystarczy sprawdzić odpowiednie pytania. Następnie przejdź do następnej strony.

IRS Online Kalkulator u źródła - Strona 2-Informacje ogólne (ciąg dalszy)

Ta strona jest kontynuowana z ogólnymi pytaniami dotyczącymi informacji i jest bardziej szczegółowa.

Wybierz łączną liczbę miejsc pracy, w których ty i twój współmałżonek jesteś obecnie lub będzie zatrudniony. (Wprowadź emeryturę wojskową lub renty podlegające opodatkowaniu jako dodatkowe oddzielne zadania):

  • Pole wyboru, jeśli w tym roku Ty lub Twój współmałżonek byłeś zatrudniony, ale nie jesteś już zatrudniony w tej pracy _
  • Pole wyboru, jeśli Ty lub Twój współmałżonek przyczyniłeś się do przejścia na emeryturę z podatku w tym roku _X_
  • Pole wyboru, jeśli Ty lub Twój współmałżonek przyczyniłeś się do stołówki lub innego planu podatkowego w bieżącym roku_
  • Pole wyboru, jeśli Ty lub Twój współmałżonek otrzymałeś stypendium lub stypendium w tym roku, które musi być włączone do dochodu brutto _
  • Wybierz liczbę osób na utrzymaniu (innych niż ty i twój współmałżonek), a otrzymasz wniosek o zwrot podatku _2_
  • Sprawdź, czy: _ Będziesz mieć 65 lub więcej lat 1 stycznia 2015 r.  Jesteś ślepy _ Współmałżonek będzie miał 65 lat lub więcej w dniu 1 stycznia 2015 r.  Współmałżonek jest niewidomy
  • Zasiłek na dzieci i na opiekę zastępczą Wybierz liczbę kwalifikujących się osób dla tego kredytu: _2_
  • Jeśli planujesz ubiegać się o ten kredyt, wprowadź szacunkowe koszty związane z opieką nad dzieckiem i opieką zależną od pracy: $ 12,000.00
  • Child Tax Credit - Wybierz liczbę kwalifikujących się dzieci: _2_
  • Inne kredyty Wprowadź całkowitą wartość ulg podatkowych innych niż kredyt na wydatki na opiekę nad dziećmi i osobami pozostającymi na utrzymaniu oraz ulgę podatkową na dziecko: $ _. 00

Spędźmy minutę na ostatnim pytaniu "Inne kredyty". Kalkulator daje link, który można kliknąć, aby zobaczyć dokładnie, jakie są te kredyty, a także publikacje IRS, które je tłumaczą.

Zasadniczo uniknęłabym próby uwzględnienia któregokolwiek z tych innych punktów w obliczeniach dotyczących zwolnienia, chyba że masz pewność, że się stosują. Istnieją co najmniej trzy powody, dla których polecam to:

  1. Obliczanie punktów może być absurdalnie skomplikowane.
  2. To może nie być możliwe, aby wiedzieć z każdej rozsądnej pewności, że obliczenia kredytowe będą prawidłowe, ponieważ tyle przejażdżki na swoim wycofanych z roku liczb i wielu cząstkowych obliczeń.
  3. Jak każdy profesjonalny doradca podatkowy powie Ci, większość z tych kredytów najlepiej przygotować przy pomocy dobrego oprogramowania podatkowego.

Mając to na uwadze, oto lista innych punktów:

  • Kredyt dla osób starszych lub niepełnosprawnych
  • Kredyty edukacyjne
  • Kredyt adopcyjny
  • Zagraniczne ulgi podatkowej, z wyjątkiem jakiejkolwiek ulgi, które stosuje się do wynagrodzeń niepodlegających USA potrącanie podatku dochodowego, ponieważ podlegają one potrącanie podatku dochodowego za granicą
  • Świadczenia emerytalne - wpłaty na konto
  • Kredyt od kredytu hipotecznego
  • Ogólny kredyt dla firmy
  • Kwalifikowany kredyt samochodowy elektryczny
  • Kredyt na podatek minimalny zeszłego roku, jeśli zapłaciłeś alternatywny podatek minimalny we wcześniejszym roku
  • Uzyskany kredyt dochodowy, o ile wnioskodawca nie zażądał zaliczki na poczet kredytu
  • Ulga podatkowa z tytułu ubezpieczenia zdrowotnego
  • Ulga podatkowa Premium dla osób, które kupują ubezpieczenie zdrowotne za pośrednictwem rynku ubezpieczeń zdrowotnych
  • Dystrykt Kolumbii po raz pierwszy udziela kredytu homebuyer

IRS Online Kalkulator u źródła - strona 3 - Przychody i potrącenia

W tym miejscu kalkulator zaczyna zadawać konkretne pytania dotyczące dochodu i potrącenia u źródła. Trzeba być ostrożnym, aby być tak dokładne, jak to możliwe tutaj, jak zwolnienie wynosi że dostaniesz od IRS nie będzie lepiej niż wejście podałeś.

Za każde zlecenie, które teraz wykonujesz (i za każdą otrzymaną emeryturę podlegającą opodatkowaniu) …

Wprowadź wynagrodzenie brutto, wynagrodzenie i napiwki (z wyłączeniem premii, ale włączając podatkowe świadczenia dodatkowe), które spodziewasz się otrzymać w 2015 r. (Wprowadź emeryturę wojskową lub renty podlegające opodatkowaniu jako oddzielne zadania):

  • Zadanie 1: $50,000.00
  • Zadanie 2: $50,000.00
  • Wpisz wszystkie bonusy, które otrzymasz w 2015 roku: Job 1 0,00 Job 2 0,00 USD
  • Podaj całkowity federalny podatek dochodowy potrącony do tej pory w 2017 r. (W tym kwoty potrącone z premii lub, które spodziewasz się potrącać z tytułu premii): Praca 1 $500.00 Zadanie 2 $500.00
  • Podaj federalny podatek dochodowy potrącony z ostatniej wypłaty: Praca 1 $250.00 Zadanie 2 $250.00
  • Wybierz częstotliwość wypłat: Zadanie 1: Dwumiesięczny Zadanie 2: Dwumiesięczny
  • Wybierz datę najbliższą, kiedy pierwszy raz wykonywałeś tę pracę w 2015 r.: Zadanie 1: 1 Stycznia Zadanie 2: 1 Stycznia
  • Wybierz datę najbliżej daty zakończenia zadania w 2015 r.: Zadanie 1: 31 grudnia Zadanie 2: 31 grudnia

Dochody poza płacą …

  • Podaj łączną kwotę pozostałych dochodów do opodatkowania, które otrzymałeś lub które spodziewasz się otrzymać w 2017 roku: _
  • Wprowadź wszelkie rekompensaty dla bezrobotnych, które otrzymałeś lub które spodziewasz się otrzymać w 2017 roku: 0,00 USD
  • Wprowadź szacunkową innych dochodów nonwage (takich jak dywidendy, odsetki lub alimenty otrzymane) można oczekiwać, aby otrzymać w 2017. Nie obejmują kwoty ty zawarte w dochodu powyżej: $ 5,000.00
  • Korekty …
  • Wprowadź szacunek swoich korekt w 2017 r. Do dochodu, w tym alimentów wypłaconych, odliczyć składki IRA i odsetki od pożyczek edukacyjnych: 0,00 USD

IRS Online Kalkulator u źródła - strona 4-Odliczenia

Potrącenia są dozwolonymi obniżkami dochodu podlegającego opodatkowaniu. Ponieważ jest już na początku roku, będziesz musiał dokonać rozsądnych szacunków, co do twoich potrąceń prawdopodobnie przez cały rok. Możesz użyć zeznania podatkowego z zeszłego roku, aby pomóc ci wymyślić te numery.

  • Jeśli standardowe odliczenie, 12700 USD, jest większe niż suma wyszczególnionych odliczeń, do obliczenia potrącenia u źródła zostanie zastosowane standardowe potrącenie. W przeciwnym razie zostanie wykorzystana łączna kwota wyszczególnionych wypłat.
  • Jeśli chcesz użyć swoich wyszczególnionych odliczeń do obliczenia potrącenia, nawet jeśli są one mniejsze niż standardowe odliczenie, zaznacz to pole: _

Wprowadź szacunek swoich wyszczególnionych odliczeń z 2017 r.:

  • Koszty medyczne i dentystyczne: 0,00 USD
  • Podatki, które zapłaciłeś: $5,000.00
  • Odsetki, które zapłaciłeś: $10,000.00
  • Prezenty dla organizacji charytatywnych: $5,000.00
  • Straty ofiar i kradzieży: 0,00 USD
  • Koszty pracy i większość innych różnych potrąceń: 0,00 USD Inne różne potrącenia: 0,00 USD

IRS Online Kalkulator u źródła - Strona 5-Twoje wyniki

Na podstawie wszystkich liczb wprowadzonych do kalkulatora, IRS poda ci określoną liczbę zwolnień dla Ciebie i Twojego współmałżonka. Nie ma potrzeby, aby każdy z małżonków wykonywał te obliczenia indywidualnie.

Oprócz zapewnienia zwolnień, kalkulator zapewnia również bardzo dokładny szacunek tego, jaka będzie wysokość Twojego podatku dochodowego za dany rok. Należy również zauważyć, że w naszym przykładzie pierwszy małżonek otrzymuje dwie diety w oparciu o dostarczone informacje, podczas gdy drugi małżonek otrzymuje siedem. Następnie zapewnia zwrot podatku, którego należy się spodziewać po wprowadzeniu tych zmian w zwolnieniach (100 USD).

Na podstawie informacji podanych wcześniej, przewidywany podatek dochodowy za 2017 rok wynosi 4 691 USD. a twoje przewidywane potrącanie to 1500 USD Twoja przewidywana niedopłata to 3 191 $. Od grudnia wszystkie zmiany w pobraniach, które wnioskujesz na formularzu W-4, mogą zacząć obowiązywać dopiero w przyszłym roku.

Należy starać się mieć swój wstrzymanie dopasować rzeczywiste zobowiązania podatkowego, ponieważ jeśli nie na tyle podatek jest pobierany, będzie winien podatku na koniec roku, a może zapłacić odsetki i kary.Kwoty przewidywanego podatku dochodowego i niedopłaty wskazują, że możesz być odpowiedzialny za taką karę, której możesz uniknąć lub zmniejszyć, dokonując oszacowanej płatności podatkowej tak szybko, jak to możliwe. Aby uzyskać więcej informacji, patrz Publikacja 505, Potrącenie podatku i Szacowany podatek (skorzystaj z linku na dole tej strony lub obszaru wyszukiwania po lewej, aby otrzymać kopię elektroniczną).

Wskazówka Pamiętaj, aby sprawdzić swoje potrącenia u źródła na początku 2018 r. (Lub w każdej chwili, gdy nastąpi zmiana w twojej sytuacji podatkowej). Jeśli zastosujesz się do powyższej rekomendacji i nie sprawdzasz potrąceń u źródła na początku przyszłego roku, potrącenie podatku na rok 2018 może być nieprawidłowe.

Poniżej znajduje się podsumowanie informacji wprowadzonych na poprzednich stronach, na których opiera się powyższa opinia.

  • Przygotowano: 6 grudnia 2017 r
  • Status zgłoszenia: wspólny
  • Ktoś inny może Cię uznać za zależnego: nie
  • Liczba miejsc pracy: 2
  • Liczba osób na utrzymaniu: 2
  • Czy będziesz mieć 65 lat lub więcej 01.01.2018: nie
  • Jesteś ślepy: nie
  • Małżonek będzie miał 65 lub więcej lat w dniu 1 stycznia 2017 r.: nie
  • Współmałżonek niewidomy: nie
  • Kwalifikujące się osoby objęte opieką nad dzieckiem i osobami niesamodzielnymi: 2
  • Zasiłki na opiekę nad dziećmi i osobami niesamodzielnymi: 12 000 USD
  • Kwalifikujące się dzieci do ulgi podatkowej na dzieci: 2
  • Inne kredyty: 0 USD
  • Łączna pensja: 100 000 USD
  • Całkowity podatek potrącony do tej pory: 1000 USD
  • Całkowity podatek potrącany od ostatniej kontroli: 500 USD
  • Całkowity zarobek poza wynagrodzeniem: 0 USD
  • Dochód nieprodukcyjny: 5000 USD
  • Korekty do dochodu: 0 USD
  • Łącznie wyszczególnione odliczenia: 20 000 USD
  • Przewidywane dodatkowe potrącenia, jeśli nic nie robisz: 10 500 USD

Jeszcze raz, proszę zrozumieć, że wygląda to o wiele bardziej skomplikowanie niż jest w rzeczywistości. Obliczenie zwolnień za pomocą kalkulatora IRS zajęło mniej niż 10 minut. Gdybym zrobił to ręcznie przy pomocy arkusza W4, zajęłoby to znacznie więcej czasu, a przynajmniej nie, ponieważ nie mogłem w pełni zrozumieć zadanych pytań lub żądanych informacji.

Zalecana: