Wszystkie portfolio pogodowe: 5 pytań (i odpowiedzi) na temat miksu

Spisu treści:

Wszystkie portfolio pogodowe: 5 pytań (i odpowiedzi) na temat miksu
Wszystkie portfolio pogodowe: 5 pytań (i odpowiedzi) na temat miksu

Wideo: Wszystkie portfolio pogodowe: 5 pytań (i odpowiedzi) na temat miksu

Wideo: Wszystkie portfolio pogodowe: 5 pytań (i odpowiedzi) na temat miksu
Wideo: Sopocki Hit Kabaretowy 2019 - Neonówka - Zarobiony 2024, Marsz
Anonim
Image
Image

Portfel All Weather Weather to zróżnicowana mieszanka aktywów wprowadzona po raz pierwszy przez zarządzającego funduszem hedgingowym Ray Dalio i spopularyzowana w książce Tony Robbins PIENIĄDZE Opanuj grę: 7 prostych kroków do finansowej wolności.

Oto, jak wygląda portfel:

Image
Image

Już słyszę cię teraz: "Tak, tak. Inne mix portfolio to ma rozwiązać wszystkie moje problemy pieniężne. Co sprawia, że ten jest inny?"

Jak można się domyślać, portfel ten został zaprojektowany tak, aby przetrwać w każdym klimacie finansowym - czyżby hossy, rynek niedźwiedzirecesja lub cokolwiek innego! I na podstawie dotychczasowych osiągnięć historycznych trzyma nazwę.

Rzućmy okiem na Portfel All Weather, jego pochodzenie i sposób jego samodzielnego zbudowania.

Kto stworzył Portfel All Weather?

Portfel All Weather Weatherg jest pomysłem zarządzającego funduszem hedgingowym Ray Dalio.

Dalio jest założycielem Bridgewater Associates, "największej na świecie firmy funduszy hedgingowych", według Forbesa. Firma słynie również ze swojego flagowego funduszu "Pure Alpha" - funduszu, który posiada prawie 40 miliardów dolarów.

Aha, i Dalio też przepowiedział kryzys finansowy z 2008 r.

Od Nowojorczyk:

W 2007 roku Dalio przewidział, że boom mieszkaniowy i pożyczkowy skończy się źle. Później tego samego roku ostrzegł administrację Busha, że wiele największych banków na świecie jest na skraju niewypłacalności. W 2008 roku katastrofalny rok dla wielu rywali Bridgewater, flagowego modelu firmy Fundusz Pure Alpha wzrósł na wartości o 9,5% po uwzględnieniu opłat. W ubiegłym roku fundusz Pure Alpha wzrósł o 45%, co stanowi najwyższy zwrot każdego dużego funduszu hedgingowego.

Przedtem jednak miał względnie skromne wychowanie. Jako syn robotniczo-włosko-amerykańskiej rodziny, Dalio pracował jako golfowy caddy, gdy był młody, zdobywając napiwki od bogatszej klienteli. Po krótkim okresie spędzonym na podłodze nowojorskiej giełdy, w 1975 roku założył firmę Bridgewater Associates ze swojego mieszkania na Manhattanie.

Ponad trzy dziesięciolecia później, wyrosła na masową firmę zarządzającą funduszami hedgingowymi, która zarządza ponad 160 miliardów dolarów w aktywach.

Dopiero gdy został przesłuchany przez mówcę motywacyjnego i trenera życia Tony'ego Robbinsa, ujawnił światu swoje Portfolio dla wszystkich rodzajów pogody.

W wywiadzie opublikowanym w książce Tony'ego Robbinsa PIENIĄDZE Opanuj grę: 7 prostych kroków do finansowej wolności, Dalio przedstawił mieszankę alokacji aktywów, którą Robbins mówi "wytrzymuje próbę czasu".

Przyjrzyjmy się teraz dokładnej alokacji aktywów w tym portfelu i zobaczmy powody, dla których działa.

Co znajduje się w portfelu All Weather?

Alokacja aktywów portfela jest podzielona w następujący sposób:

  • 40% długoterminowe obligacje
  • 30% akcji
  • 15% obligacji średnioterminowych
  • 7,5% złota
  • 7,5% towarów
Powód, dla którego wybrał te aktywa, trafia do jego teorii na temat ekonomicznych "pór roku". Według Dalio istnieją cztery rzeczy, które wpływają na wartość aktywów:
Powód, dla którego wybrał te aktywa, trafia do jego teorii na temat ekonomicznych "pór roku". Według Dalio istnieją cztery rzeczy, które wpływają na wartość aktywów:
  1. Inflacja.Wzrost cen towarów i usług oraz spadek wartości zakupu waluty.
  2. Deflacja.Spadek cen towarów i usług.
  3. Rosnący wzrost gospodarczy.Kiedy gospodarka kwitnie i rośnie.
  4. Spadek wzrostu gospodarczego.Kiedy gospodarka maleje i kurczy się.

W oparciu o te elementy, Dalio mówi, że możemy się spodziewać czterech różnych sezonów, przez które może przejść gospodarka. Oni są:

  1. Wyższa niż oczekiwano inflacja (wzrost cen).
  2. Niższa niż oczekiwano inflacja (lub deflacja).
  3. Wyższy niż oczekiwano wzrost gospodarczy.
  4. Niższy niż oczekiwano wzrost gospodarczy.

Dlatego skonstruował portfel z aktywami, które dobrze się spisały, gdy miał miejsce każdy z tych sezonów. Rezultatem jest zdywersyfikowany portfel, który może konsekwentnie zarabiać pieniądze, zapewniając bezpieczeństwo finansowe na rynkach bessy.

Kilka ciekawych na wynos z portfolio:

  • Portfel ma stosunkowo niewielką liczbę akcji.Wynika to z dużej zmienności zapasów - i jeśli starasz się stworzyć portfel, który jest tak wolny od ryzyka, jak to tylko możliwe, będziesz chciał to zminimalizować.
  • Obligacje stanowią większość tego portfela.Według Dalio w PIENIĄDZE, "To przeciwdziała zmienności zapasów." Jeśli budujesz portfel, który traktuje priorytetowo minimalne ryzyko, a nie tylko zarabia tyle, ile to możliwe, jest to sposób na zrobienie tego.
  • Jest 15% złota i towarów.Ze względu na dużą zmienność tych aktywów, historycznie dobrze sobie radzą w środowiskach, w których występuje inflacja.

Wszystko to składa się na dobrze wyważone portfolio, które może "przetrwać" każdą porę roku … ale jak dobrze to się stało w przeszłości?

W jaki sposób Portfel All Weather zrobił się w przeszłości?

Testowanie wsteczne portfela All Weather ujawnia, że generalnie spełnia on swoją nazwę. "Strategia [akcje Dalio] wytworzyła niewiele ponad 10% rocznie i zarabiała więcej niż 85% czasu w ciągu ostatnich 30 lat (od 1984 do 2013)!", Pisze Robbins.

I nie tylko Robbins to mówi. Inni przetestowali portfel All Weather Weather, a niektórzy nawet to znaleźli przewyższył popularną mieszankę alokacji aktywów 60/40 od 1984 r. do 2013 r.

Robbins zauważa również, że jeśli zainwestowałbyś w portfel All Weather od 1984 do 2013 r., Zarobiłbyś trochę ponad 86% czasu. Średnia strata wynosiła nieco poniżej 2%, przy jednej z strat zaledwie 0,03%.

Kilka szybkich porównań:

  • Po przetestowaniu w czasie Wielkiego Kryzysu wykazano, że Portfel dla wszystkich rodzajów pogody stracił zaledwie 20,55%, podczas gdy S & P stracił 64,4%. To prawie 60% lepsze niż S & P.
  • Średnia strata z lat 1928-2013 dla S & P wyniosła 13,66%. Portfel pogodowy? 3.65%.
  • W latach, w których S & P poniósł część swoich najgorszych spadków (1973 i 2002), w rzeczywistości portfel All Weather zarobić pieniądze.
Image
Image

Jak zbudować portfel pogodowy?

Jeśli chcesz zbudować własny Portfel Pogoda, ale nie wiesz od czego zacząć, nie martw się. Oto propozycja porównywalnych papierów wartościowych, które możesz zainwestować w siebie (dzięki uprzejmości Nasdaq.com):

  • 30% ETF ETF dla Vanguard Total MarketVTI)
  • 40% iShares 20+ Year ETF ETF (TLT)
  • 15% iShares 7 - 10 Year Treasury ETF (IEF)
  • 7,5% SPF Gold Shares ETF (GLD)
  • 7,5% PowerShares DB Track Indexing Tracking Fund (DBC)

Podział twojego portfela będzie wyglądał tak, kiedy wszystko zostanie powiedziane i zrobione:

Jeśli nigdy wcześniej nie zainwestowałeś i nie wiesz, jak faktycznie kupić powyższe udziały, masz szczęście: jest mnóstwo wspaniałych, niezawodnych brokerów, dzięki którym możesz zacząć budować swoje portfolio.
Jeśli nigdy wcześniej nie zainwestowałeś i nie wiesz, jak faktycznie kupić powyższe udziały, masz szczęście: jest mnóstwo wspaniałych, niezawodnych brokerów, dzięki którym możesz zacząć budować swoje portfolio.

Nasza najlepsza rada dotycząca wyboru brokera? Wybierz jedną z dużych.

Nasze sugestie:

  • Awangarda (To jest ten, którego używa Ramit)

    Phone #: 877-662-7447

  • T. Rowe Price

    Numer telefonu: 800-225-5132

  • TIAA

    Numer telefonu: 800-842-2252

  • Charles Schwab

    Numer telefonu: 800-435-4000

    BONUS: Jeśli chcesz wglądu Ramit do kilku wspaniałych firm, które zapewniają doskonałe usługi brokerskie, koniecznie sprawdź jego film wideo na temat wyboru Roth IRA.

    Możesz łatwo zarejestrować się w tych brokerach, wykonując siedem naprawdę prostych kroków:

    • Krok 1: Przejdź do strony internetowej dla wybranego domu maklerskiego.
    • Krok 2: Kliknij przycisk "Otwórz konto". Każda z powyższych stron ma taką.
    • Krok 3: Uruchom aplikację dla "Indywidualnego rachunku brokerskiego".
    • Krok 4: Wprowadź informacje o sobie - imię i nazwisko, adres, datę urodzenia, informacje o pracodawcy, ubezpieczenie społeczne.
    • Krok 5: Skonfiguruj początkowy depozyt, podając swoje dane bankowe. Niektórzy brokerzy wymagają dokonania minimalnego depozytu, więc użyj oddzielnego konta bankowego, aby wpłacić pieniądze na konto maklerskie.
    • Krok 6: Zaczekaj. Początkowy przelew zajmie od 3 do 7 dni. Następnie otrzymasz powiadomienie e-mailem lub telefonicznie z informacją, że jesteś gotów zainwestować.
    • Krok 7: Zaloguj się na swoje konto maklerskie i zacznij inwestować w powyższe aktywa.

    UWAGA: Sformułowanie i kolejność kroków będzie różnić się od brokera do brokera, ale kroki są zasadniczo takie same. Będziesz także chciał upewnić się, że masz numer ubezpieczenia społecznego, adres pracodawcy i informacje o banku, takie jak numer konta i numer telefonu, kiedy się zarejestrujesz, ponieważ będą one przydatne podczas procesu składania wniosku.

    Proces składania wniosku może potrwać nawet 15 minut. W tym samym czasie trzeba czekać, aż ten dziwak Ci powie ile obciążyć klientówmożesz założyć nowe konto maklerskie i zacząć inwestować w swoją przyszłość.

    Jeśli masz jakieś pytania dotyczące funduszy lub handlu, zadzwoń pod numery podane powyżej. Połączą cię z powiernikiem, który pracuje dla banku, aby dać ci najlepszą radę i wskazówki.

    Pro-tip: Zautomatyzuj swoje portfolio pogodowe

    Możesz dalej inwestować, automatyzując cały proces, dzięki czemu możesz łatwo zainwestować pieniądze co miesiąc, gdy pojawi się twoja wypłata.

    Automatyzacja finansów osobistych pozwala dokładnie określić, ile musisz wydać każdego miesiąca, odkładając na bok wszelkie obawy dotyczące płacenia rachunków lub konsekwentnego inwestowania.

    Jak to działa? Twoje pieniądze są wysyłane dokładnie tam, gdzie muszą jechać - aby płacić za media, twoje konto oszczędnościowe, czynsz, cokolwiek - tak szybko, jak twoja wypłata pojawia się co miesiąc.

    Zobacz filmik Ramita poniżej, aby dowiedzieć się, jak go skonfigurować.

    Jak przywrócić równowagę w moim Portfelu do wszystkich warunków pogodowych?

    Dalio sugeruje również coroczne przywracanie równowagi tego portfela, aby utrzymać pierwotną alokację aktywów.

    Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o równoważeniu portfela, zapoznaj się z naszym artykułem jak przywrócić równowagę portfela. Jednak aby szybko podsumować, ponowne zrównoważenie twojego portfela jest procesem modyfikacji alokacji aktywów, ponieważ ilość pieniędzy w każdej inwestycji zmienia się wraz z ciągle zmieniającym się rynkiem.

    Wszystko sprowadza się do jednego: alokacji zasobów. Oto ile pieniędzy inwestujesz w niektóre klasy aktywów w swoim portfelu, z których najważniejsze to akcje, obligacje i gotówka.

    Aby przywrócić równowagę w Portfelu do wszystkich warunków pogodowych, wystarczy wykonać trzy bardzo proste kroki.

    • Krok 1: Znajdź docelową alokację zasobów.

      Zapamiętaj alokację aktywów dla portfela All Weather: 40% długoterminowych obligacji, 30% akcji, 15% pośrednich obligacji, 7,5% złota i 7,5% towarów.

      To jest docelowy przydział zasobów, który powinieneś mieć po zakończeniu przywracania równowagi.

    • Krok 2: porównaj swój portfel z celem alokacji aktywów.

      Jak zmieniło się twoje portfolio od czasu, kiedy ostatnio je widziałeś? Jakie inwestycje wzrosły i które wymagają "przycinania"?

      Jeśli Twoje zapasy wzrosły, więc teraz zajmuje 50% twojego portfela, zamierzasz je przyciąć lub zainwestować w inne aktywa, aby to zrównoważyć - co prowadzi nas do:

    • Krok 3: Kup i / lub sprzedaj akcje, aby uzyskać docelową alokację aktywów.
    • Aby odzyskać pierwotną alokację aktywów w powyższym przykładzie, będziesz musiał zainwestować więcej w inne aktywa LUB sprzedać swoje udziały w akcjach, aby powrócić do oryginalnego miksu Portfela All Weather.

    Po powrocie do docelowej alokacji zasobów gratulujemy! Pomyślnie zrównoważyłeś swoje portfolio!

    Zawsze masz pieniądze na inwestowanie w Portfel All Weather

    Szkocki poeta, Robert Burns, napisał kiedyś: "Najlepiej określone schematy myszy i mężczyzn często idą źle".

    Dla wszystkich nie-byłych angielskich majsterkowiczów, oznacza to, że możesz zaplanować całą swoją życiową trasę, ale kiedy życie rzuca kluczem w twoje szprychy wszystko może wyłączyć kurs.

    Portfel na każdą pogodę został zaprojektowany tak, aby przetrwać czasy, kiedy rynek rzuca Cię poza kurs, a Ty zarabiasz pieniądze w stabilnych warunkach - i jeśli nie jesteś menedżerem funduszu hedgingowego miliardera z rekordem przewidywania recesji, nie idziesz aby móc przewidzieć następny.

    Najlepszą rzeczą, którą TY możesz zrobić, jest przygotowanie się na najgorsze. Zaczyna się to od posiadania pieniędzy na inwestycje i wydatki nawet wtedy, gdy rynek słabnie.

    Właśnie dlatego chcemy Ci zaoferować Doskonały przewodnik do zarabiania pieniędzy.

    Zawarliśmy w nim najlepsze strategie, aby:

    • Twórz wiele strumieni dochodów więc zawsze masz stałe źródło przychodów.
    • Zacznij swój własny biznes i na dobre uciec z 9 na 5.
    • Zwiększ swoje dochody tysiącami dolarów rocznie przez ciszę jak freelancing.

    Pobierz BEZPŁATNĄ kopię Ultimate Guide już dziś, wpisując poniżej swoje imię i adres e-mail - i zacznij zarabiać na swoim Portfelu All Weather Today.

Zalecana: