Czy rynek byków będzie ostatni w zapasach i nieruchomościach?

Spisu treści:

Czy rynek byków będzie ostatni w zapasach i nieruchomościach?
Czy rynek byków będzie ostatni w zapasach i nieruchomościach?

Wideo: Czy rynek byków będzie ostatni w zapasach i nieruchomościach?

Wideo: Czy rynek byków będzie ostatni w zapasach i nieruchomościach?
Wideo: Where to Park Cash: Guaranteed 5-6% 2024, Marsz
Anonim
Teraz, gdy zbliżamy się do rekordowych maksimów zmierzających do 2016 roku, zastanawiam się teraz, czy nadszedł czas, aby wszystko sprzedać. Mamy już 7 lat na rynku hossy i na zawsze nic nie wychodzi w linii prostej.
Teraz, gdy zbliżamy się do rekordowych maksimów zmierzających do 2016 roku, zastanawiam się teraz, czy nadszedł czas, aby wszystko sprzedać. Mamy już 7 lat na rynku hossy i na zawsze nic nie wychodzi w linii prostej.

Jeśli od początku roku jesteś zainwestowany w 100% w akcje, prawdopodobnie tylko o 11%. Jeśli masz kombinację akcji i obligacji 50/50, prawdopodobnie jesteś w połowie pojedynczych cyfr.

To zawsze dobry moment, aby raz na kwartał ponownie ocenić swoje portfolio, szczególnie pod koniec roku. Należy spojrzeć na rynki w 2013 r. I odpowiednio zrównoważyć. Jeśli obserwujesz moją witrynę przez jakiś czas, wiesz, że mam bardzo optymistyczny pogląd na wiele rzeczy. Być może dzieje się tak dlatego, że w San Francisco wszystko jest tak silne, dzięki tak wspaniałym firmom jak Apple, Facebook, Google, YouTube, Twitter i eBay. Z drugiej strony zawsze byłem bardzo optymistyczny.

Poniżej znajduje się kilka pozytywów i negatywów, o których mogę pomyśleć, które pomogą w procesie myślenia.

Pozytywy: Stopy procentowe są nadal niskie (inwestorzy uciekają do obligacji), bezrobocie wynosi około 5%, ceny ropy są niskie, co oznacza niższe koszty produkcji.

Negatywy: Kryzys zadłużeniowy euroZone, kryzys w Chinach, ropa naftowa do zera, problemy budżetowe w USA, impas polityczny.

Pozytywne anegdoty: Podniesiony czynsz o 10% w jednym z moich czynszów tej jesieni. Wstępne rezerwacje wakacji w Lake Tahoe były najsilniejsze, jakie widziałem od lat. Autobusy są tak zapchane, że przeskakują, co oznacza konieczność pokonania trzech przystanków dalej. Muszę zadzwonić co najmniej z tygodniowym wyprzedzeniem, aby zarezerwować stolik w restauracji, która wynosi 75 USD za osobę. Zynga chce wejść na giełdę z wyceną 10 mld USD w grudniu. Facebook chce zebrać 10 miliardów dolarów z wyceną o wartości 100 miliardów dolarów w 2012 roku. Google osiągnął wyniki 3Q, nawet przy dużych rozmiarach. Dochody z reklam online konsekwentnie utrzymują się na stałym poziomie przez cały rok. Przyjaciółka wyjechała ze średniej wypożyczalni z dwiema sypialniami za 3500 USD miesięcznie i kupiła dom za 3 miliony dolarów z powodu zdarzenia związanego z płynnością. Para przyjaciół znajduje pracę i prowadzi ponownie, gdy nie mogli tego lata.

Negatywne anegdoty: Firmy zajmujące się kompensacją uważają, że premie w branży finansowej spadną średnio o 20-40%. Masowe zwolnienia w firmach takich jak American Express i US Postal Service wydają się nieuniknione. Rynek nieruchomości wakacyjnych jest wciąż dość słaby.

OBSERWACJE O UWAGACH

Warto zauważyć, że lista negatywów jest tak krótka. Rynki zacięły się, gdy agencja ratingowa S & P najpierw obniżyła ocenę wiarygodności kredytowej USA o jeden stopień. Ponieważ każda agencja ratingowa obecnie obniża rating każdego kraju, rynki nie reagują już negatywnie, ponieważ nie ma to znaczenia! Jesteśmy prawie tacy sami!

Wszyscy wiemy o problemach w Europie, a także o tym, jak spieprzyliśmy nasz system polityczny. Dlatego oczekujemy, że nasz Kongres nic nie zrobi, a Europa wpadnie w otchłań. Ponieważ nasze oczekiwania są tak niskie, każdy postęp będzie pozytywny.

Podstawowe fundamenty gospodarki zdecydowanie się poprawiają. Wydaje się, że wszystko trwa dłużej niż oczekiwano. Niezależnie od przypadku, tak długo, jak kierunek jest prawidłowy, dotrzemy tam.

REALIOWANIE HISTORII I TERAZ

Moje główne saldo w tym roku wyniosło ze 100% akcji od 1 stycznia do 30% akcji i 70% gotówki w dniu 29 kwietnia. Portfel zwiększył się o 11% i napisałem artykuł na temat Yakezie.com zatytułowany: " Sprzedaj w maju i odejdź: czas równoważenia zapasów". Następnie pod koniec października poszedłem do 97% gotówki, po tym jak rynki się zakryły i trochę powróciły, a 25 listopada ponownie zrównoważyły portfel do 50% akcji, 50% gotówki.

Powodem zakupu akcji było to, że S & P500 spadł w tym czasie o 7,8%, a mój portfel wzrósł o 10,5%, osiągając lepsze wyniki o 18,3%. Gdyby rynki się zebrały, znacznie straciłbym na wartości. Przy 50% alokacji w akcje, rynki musiałyby spaść o 21%, aby zacząć tracić pieniądze w portfelu. Z drugiej strony, rynki musiałyby zyskać ponad 36,6%, abym zaczął osiągać gorsze wyniki niż rynki z alokacją 50/50. Ale jeśli tak jest, nie mam nic przeciwko.

Przydział 50% w gotówce (nie obligacjach) z resztą w akcjach jest dość konserwatywny. Zasadniczo mówi: "Jest dużo niepewności i nie mam wielkiego przekonania i chcesz grać bezpiecznie."Zazwyczaj mam średnio 70-85% akcji, a pozostałe obligacje / akcje. Zdaję sobie sprawę, że nigdy nie uda mi się pozyskać super bogatych, którzy zarabiają zaledwie 10-15% rocznie, ale przy 10-letniej rentowności wynoszącej zaledwie 2%, zdecydowałem, że 10% to moja stopa zwrotu z inwestycji dla praktycznie wszystkich klas aktywów.

Kiedy twój fundusz matki zacznie się kręcić, ochrona kapitału i zmniejszona zmienność jest tym, czego zaczynasz szukać. Załóżmy, że wydasz maksymalnie 401K lub inny pojazd emerytalny, jaki masz co roku od 20 lat. Prawdopodobnie będziesz mieć 500 000 $ - 1 000 000 $ po występie i meczu firmowym. Wkład w wysokości 17 000 $ rocznie nie robi już większej różnicy, ponieważ 10-procentowy zwrot z 500 000 $ to 50 000 $. Jeśli stracisz 20% na jeden rok, stracisz 100 000 $! Przy 17 000 USD rocznie 401K max wkładu, to zajmie 6 lat, aby odzyskać te pieniądze! Im więcej masz, tym bardziej musisz być ostrożny ze swoimi pieniędzmi.

Wierzę w akcje na dłuższą metę, zwłaszcza że największe banki centralne na świecie nadal drukują pieniądze. Prawdziwe pytanie brzmi: czy możemy wykorzystać naszą kiedykolwiek dewaluującą gotówkę, by kupować akcje i prawdziwe aktywa wystarczająco szybko! Mój żołądek mówi, że rynek hossy nie jest z powrotem, a jeśli uda nam się zwrócić 10% w 2012 roku, będzie to kolejny start!

Teraz, gdy recenzuję ten post w dniu 18/18/2017, zdaję sobie sprawę, że byłem zbyt pesymistyczny! Ale przynajmniej nie sprzedałem domu w San Francisco w 2012 roku za 1,7 mln USD. Zamiast tego sprzedałem go w czerwcu 2017 r. Za 2,74 mln USD.

Nieruchomości w San Francisco i Nationwide również osiągają najwyższe poziomy
Nieruchomości w San Francisco i Nationwide również osiągają najwyższe poziomy

ZALECENIA DOTYCZĄCE BUDOWANIA BOGACTWA

* Zarządzaj swoimi finansami w jednym miejscu: Najlepszym sposobem, aby stać się niezależnym finansowo i chronić siebie, jest uzyskanie dostępu do finansów poprzez zarejestrowanie się w Personal Capital. Są to darmowa platforma online, która agreguje wszystkie konta finansowe w jednym miejscu, dzięki czemu można zobaczyć, gdzie można zoptymalizować. Przed Personal Capital musiałem zalogować się do ośmiu różnych systemów, aby śledzić rachunki różnicowe 25+ (brokerski, wiele banków, 401K, itp.), Aby zarządzać swoimi finansami. Teraz mogę zalogować się do Personal Capital, aby zobaczyć, jak działają moje rachunki giełdowe i jak rozwija się moja wartość netto. Mogę również zobaczyć, ile wydajemy każdego miesiąca.

Najlepszym narzędziem jest ich Portfolio Fee Analyzer, który zarządza portfelem inwestycyjnym za pomocą oprogramowania, aby zobaczyć, za co płacisz. Dowiedziałem się, że płaciłem 1700 $ rocznie w opłatach za portfolio, o których nie miałem pojęcia, że płacę! Niedawno uruchomili także najlepszy kalkulator planowania emerytalnego, wykorzystując rzeczywiste dane, aby uruchomić tysiące algorytmów, aby sprawdzić, jakie jest Twoje prawdopodobieństwo sukcesu emerytalnego. Po zarejestrowaniu kliknij kartę Doradcy i opłaty za inwestycję w prawym górnym rogu, a następnie kliknij Plan emerytalny. Nie ma lepszego, darmowego narzędzia online, które pomoże ci śledzić wartość netto, zminimalizować wydatki inwestycyjne i zarządzać majątkiem. Po co uprawiać hazard swoją przyszłością?

Wielokrotnie nagradzany kalkulator planowania emerytalnego Personal Capital. Jesteś na dobrej drodze?
Wielokrotnie nagradzany kalkulator planowania emerytalnego Personal Capital. Jesteś na dobrej drodze?

* Skutecznie inwestuj swoje pieniądze: Wealthfront, wiodący doradca ds. Bogactwa cyfrowego, jest doskonałym wyborem dla tych, którzy chcą najniższych opłat i nie mogą sobie pozwolić na aktywne zarządzanie swoimi pieniędzmi, gdy tylko przejdą proces odkrywania. Wszystko, za co będziesz odpowiedzialny, to metodycznie przyczyniające się do twojego rachunku inwestycyjnego w miarę upływu czasu, aby budować bogactwo.

Na dłuższą metę bardzo trudno jest osiągnąć lepszy wynik niż jakikolwiek indeks, dlatego kluczem jest zapłacenie jak najniższych opłat podczas inwestowania na rynku. Wealthfront pobiera opłaty w wysokości 0 USD za pierwsze 15 000 USD, jeśli zarejestrujesz się za pomocą mojego linku, a tylko 0,25% za każde pieniądze przekraczające 10 000 USD. ty nie rób tego nawet musicie sfinansować swoje konto, aby zobaczyć portfele ETF, które dla ciebie zbudują, w oparciu o tolerancję ryzyka. Zainwestuj tanie pieniądze, zamiast pozwolić im stracić siłę nabywczą z powodu inflacji.

Kliknij, aby zobaczyć, jaki rodzaj portfela Wealthfront utworzy dla Ciebie na podstawie sześciu prostych pytań
Kliknij, aby zobaczyć, jaki rodzaj portfela Wealthfront utworzy dla Ciebie na podstawie sześciu prostych pytań

O autorze: Sam zaczął inwestować własne pieniądze, odkąd założył internetowe konto maklerskie online w 1995 r. Sam uwielbiał inwestować tak bardzo, że postanowił zrobić karierę inwestycyjną, spędzając kolejne 13 lat po studiach w Goldman Sachs i Credit Suisse Group. W tym czasie Sam otrzymał MBA od UC Berkeley, ze szczególnym uwzględnieniem finansów i nieruchomości. Został także zarejestrowany w Series 7 i Series 63. W 2012 r. Sam był w stanie przejść na emeryturę w wieku 34 lat głównie dzięki inwestycjom, które generują obecnie 175 000 USD rocznie w pasywnych dochodach. Spędza czas grając w tenisa, spędzając czas z rodziną, konsultując się z wiodącymi firmami fintech i pisząc online, aby pomóc innym osiągnąć wolność finansową.

Zaktualizowano na 2016 rok i później.

Zalecana: