Porównanie obligacji TIPS i Series I Savings

Spisu treści:

Porównanie obligacji TIPS i Series I Savings
Porównanie obligacji TIPS i Series I Savings

Wideo: Porównanie obligacji TIPS i Series I Savings

Wideo: Porównanie obligacji TIPS i Series I Savings
Wideo: Jak negocjować kurs przy wymianie waluty!!! Jakich błędów nie popełniać przy wymianie. 2024, Marsz
Anonim

Kiedy myślisz o obligacjach zabezpieczonych przed inflacją, prawdopodobnie myślisz o TIPS. Ale czy wiesz, że I Obligacje są również dostosowane do inflacji? Istnieją jednak znaczne różnice między TIPS i I-Bonds. Treasury Direct, który ma wiele informacji na temat obligacji amerykańskich, opracował przydatny wykres wyjaśniający różnicę między tymi dwiema inwestycjami.

WSKAZÓWKI a obligacje typu I

WSKAZÓWKI I-Bonds
Rodzaj inwestycji Zbywalne - można kupować i sprzedawać na wtórnym rynku papierów wartościowych Niezbywalne - nie mogą być kupowane ani sprzedawane na rynku wtórnych papierów wartościowych. Zarejestrowane w nazwach osób i niektórych podmiotach, w tym trustach, nieruchomościach, korporacjach, partnerstwach itp. Zobacz więcej informacji na temat kont podmiotów, aby uzyskać pełne informacje na temat typów rejestracji jednostek.
Jak kupić Na aukcji przez TreasuryDirect, Legacy Treasury Direct lub przez banki, brokerów i dealerów. UWAGA: Jeden okres zapadalności TIPS, 30-letni TIPS, nie jest oferowany w Legacy Treasury Direct. Elektroniczne: w dowolnym momencie online z TreasuryDirect. Artykuł: większość banków, kas oszczędnościowych lub instytucji oszczędnościowych.
Limity zakupów Aukcja: niekonkurencyjna licytacja: do 5 milionów dolarów - konkurencyjna licytacja - do 35% kwoty oferty Elektroniczny: 5000 USD na numer ubezpieczenia społecznego w roku kalendarzowym. Papier: 5000 USD na numer ubezpieczenia społecznego w roku kalendarzowym.
Kwota Kwoty / Kwota Twarzy Minimalny zakup to 100 USD. Przyrosty 100 $. Elektroniczne: zakupione w kwotach 25 USD lub więcej, do pensa; Papier: Oferowany w 7 nominałach (50 USD, 75 USD, 100 USD, 200 USD, 500 USD, 1000 USD i 5000 USD).
Indeksowanie inflacji Korekty inflacji mierzone CPI-U publikowane co miesiąc Inflacja w semestrze rocznym (oparta na zmianach CPI-U) ogłoszona w maju i listopadzie.
Rabaty / Face Face Cena i odsetki ustalone na aukcji. Elektroniczne I Obligacje - kupowane w wysokości 25 USD lub więcej, do pensa. Obligacje papierowe wyemitowane w wartości nominalnej (100 USD za obligację A 100 USD)
Wskaźniki zarobków Główne wzrosty / spadki z inflacją / deflacją. Obliczenia odsetek są oparte na skorygowanej wartości głównej. Stała stopa procentowa. Stopa zysku jest kombinacją stałej stopy zwrotu ustalonej w momencie zakupu i zmiennej półrocznej stopy inflacji.
Zainteresowanie Płatności odsetek za lata są oparte na stopie procentowej ustalonej na aukcji. Jednostka główna skorygowana o inflację jest używana do obliczania kwoty odsetek Odsetki naliczane są za okres trwania obligacji i są płatne w momencie umorzenia
Problemy podatkowe Płatności odsetek w ciągu roku i korekty inflacji, które zwiększają kwotę główną, podlegają podatkowi federalnemu w roku, w którym mają miejsce, ale są zwolnione z podatku dochodowego od osób prawnych i lokalnych. Informacje podatkowe o oprocentowaniu można odłożyć do momentu wykupu, ostatecznego terminu zapadalności lub innego podlegającego opodatkowaniu, w zależności od tego, co nastąpi wcześniej. Odsetki podlegają federalnemu podatkowi dochodowemu, ale są zwolnione z państwowych i lokalnych podatków dochodowych. Odsetki można również dochodzić corocznie.
Długość życia TIPS są wydawane w terminach 5, 10 i 30 lat. Zarabiaj odsetki przez okres do 30 lat.
Zbycie przed terminem zapadalności Mogą być sprzedawane przed terminem zapadalności na rynku wtórnym. Wymienialne po 12 miesiącach z trzymiesięczną karą odsetkową. Bez kary po 5 latach.

Dla mnie WSKAZÓWKI są najbardziej sensowne, przede wszystkim dlatego, że są dostępne na rynku. Oznacza to, że można je kupić i sprzedać na rynku wtórnym. Chociaż można kupić obligacje bezpośrednio od Treasury Direct, wielu inwestuje w obligacje za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych. Posiadam fundusz Vanguard, który inwestuje na przykład w TIPS (VIPSX). Możesz również kupić pojedyncze obligacje lub obligacje online od swojego ulubionego brokera rabatowego.

Zalecana: