Jak potrajałem swoje pieniądze z funduszem rynków wschodzących

Spisu treści:

Jak potrajałem swoje pieniądze z funduszem rynków wschodzących
Jak potrajałem swoje pieniądze z funduszem rynków wschodzących

Wideo: Jak potrajałem swoje pieniądze z funduszem rynków wschodzących

Wideo: Jak potrajałem swoje pieniądze z funduszem rynków wschodzących
Wideo: FHA Streamline Refinance 2024, Marsz
Anonim
Prawdopodobnie słyszałeś o wypowiedzi: "lepiej mieć szczęście niż dobrze." To podsumowuje mój sukces jako inwestora. I nie ma lepszego tego przykładu niż moje inwestycje na rynkach wschodzących.
Prawdopodobnie słyszałeś o wypowiedzi: "lepiej mieć szczęście niż dobrze." To podsumowuje mój sukces jako inwestora. I nie ma lepszego tego przykładu niż moje inwestycje na rynkach wschodzących.

Po raz pierwszy zainwestowałem w fundusz rynków wschodzących pod koniec 2002 roku. A czas nie mógł być lepszy. Fundusz potroił się w ciągu pięciu lat. Ale od tego czasu odnotowano wzrosty i spadki, a wyniki funduszu wahają się od wysokiego poziomu 76% w 2009 r. Do niskiego poziomu -53% w 2008 r.! Rynki wschodzące nie są dla osób o słabym sercu. Ale ponieważ mogą one dodać do portfela bardzo potrzebną różnorodność i stanowić okazję do doskonałych zwrotów, rynki wschodzące są poważnie brane pod uwagę.

Co to są rynki wschodzące

Rynki wschodzące to te, które przechodzą z rynków zorientowanych politycznie na rynki zorientowane finansowo. Kraje te często mają duże populacje, znaczący wpływ w swoim regionie świata i bardzo wysoki potencjał wzrostu. Rynki wschodzące to Brazylia, Rosja, Indie i Chiny (znane jako kraje BRIC). Inne duże rynki wschodzące to Pakistan, Turcja, Indonezja i Meksyk.

Fundusze rynków wschodzących są znaczącą klasą aktywów w zdywersyfikowanym portfelu. W rzeczywistości przy ustalaniu odpowiedniej alokacji aktywów należy odróżnić fundusze inwestycyjne inwestujące w krajach rozwiniętych oraz fundusze inwestujące na rynkach wschodzących. Czemu? Fundusze rynków wschodzących stanowią znaczne ryzyko z wielu powodów, w tym z potencjalnego politycznego niepokoju. Wraz z tym ryzykiem pojawia się jednak potencjał znaczących zwrotów.

Moje doświadczenie inwestycyjne na rynkach wschodzących

Pod koniec 2002 roku zainwestowałem 15 000 $ w Vanguard Emerging Markets Index Index Fund (VEIEX). Teraz spowiedź. Tak naprawdę nie wiedziałem, jakie są rynki wschodzące. Wiedziałem, że fundusz zainwestował w krajach innych niż USA, ale o to chodziło. Nie wiedziałem też, że w ciągu sześciu poprzednich lat fundusz stracił pieniądze w pięciu z nich. (Moje badania od 2002 roku przeszły długą drogę.)

Ale od 2002 roku fundusz pięknie się spisał. Aby dać ci wyobrażenie, w 2004 roku sprzedałem 12 000 $ akcji na zakup furgonetki, pozostawiając inwestycję netto w wysokości zaledwie 3000 USD. Dzięki wzrostom i spadkom funduszu nasze obecne saldo wynosi nieco ponad 42 000 USD.

Oto zwroty funduszy od 2002 do 2010: -7%, 57%, 26%, 32%, 29%, 39%, -52%, 76% i 19%. Nie muszę dodawać, że jestem bardzo zadowolony z tej inwestycji.

Ale prawda jest taka, miałem szczęście. Fundusze rynków wschodzących są rozdarte od siedmiu lat w ciągu ostatnich ośmiu lat. Będą tracić pieniądze i dużo, podobnie jak w 2008 roku. W ciągu sześciu lat od 1997 do 2002 roku, VEIEX tracił pieniądze co roku, ale jeden (dobry rok zwrócił 61%, co powinno podkreślać, jak niestabilna fundusze inwestycyjne na rynkach wschodzących mogą być).

Oto przegląd wyników funduszy od 2001 roku do chwili obecnej. Duży spadek w 2008 r. Przynosi nieco siły woli do żołądka:

Image
Image

Ile zainwestujesz na rynkach wschodzących?

Alokacja aktywów dotyczy stopnia, w jakim twoja inwestycja jest ulokowana w różnych klasach aktywów. W kontekście zapasów do klas aktywów należą firmy amerykańskie w porównaniu z firmami zagranicznymi, duże firmy i małe firmy oraz rynki wschodzące w porównaniu z krajami rozwiniętymi. Ze względu na zmienność rynków wschodzących większość ekspertów zaleca, aby stosunkowo niewielka część portfela trafiała na rynki wschodzące. Większość portfeli przykładowych, które widziałem, zawiera kwotę od 5% do 10%.

Doskonałym źródłem do lepszego zrozumienia alokacji aktywów i pomocy w opracowaniu strategii inwestycyjnej jest All About Asset Allocation autorstwa Ricka Ferri. Rozmawiałem z Rickiem jakiś czas temu i możesz sprawdzić tutaj wywiad.

Możesz także zapoznać się z artykułami w przewodniku dla początkujących w serii Asset Allocation. Powinieneś również zapoznać się z tym artykułem na temat rynków granicznych, które są najnowocześniejszymi inwestycjami na rynkach wschodzących.

Zalecana: