Czy mógłbyś wesprzeć swoich finansowo nieumyślnych rodziców?

Czy mógłbyś wesprzeć swoich finansowo nieumyślnych rodziców?
Czy mógłbyś wesprzeć swoich finansowo nieumyślnych rodziców?

Wideo: Czy mógłbyś wesprzeć swoich finansowo nieumyślnych rodziców?

Wideo: Czy mógłbyś wesprzeć swoich finansowo nieumyślnych rodziców?
Wideo: Understanding Deductions for Charitable Donations 2024, Marsz
Anonim

Z pozoru odpowiedź na pytanie, czy powinieneś wspierać swoich rodziców w późniejszych latach, jest łatwa - tak, oczywiście, że powinieneś, prawda? Nie chcesz widzieć, jak bez celu chodzą po okolicy, prosząc o jedzenie i leki. Poza tym, będziesz płacić im za podniesienie cię i opłacenie twoich wydatków, a może nawet pomoc finansowo z twoją edukacją.

Ale … co by było, gdyby twoi rodzice zdecydowali się żyć ekstrawagancko i bez wysiłku, aby zwiększyć oszczędności emerytalne? I nieświadomie lub celowo zaniedbali swoje decyzje finansowe. Czy zatem należy wspierać ich emeryturę?

Rodzina to rodzina, ale nie miałeś wyboru, by utrzymać siebie, kiedy przyniesiono cię na ten świat. Byłaś osobą pozostającą na utrzymaniu, bez alternatywy i naprawdę nie ma wolności wyboru, aby zarobić dochód. Masz prawo z konieczności.

Rodzice, którzy nie podejmują świadomych decyzji o inwestowaniu w swoją emeryturę i żyją poniżej swoich możliwości, Mają wybór. Wybierają obecne lub przyszłe uprawnienia finansowe i decydują o sobie, zamiast o członkach rodziny, od których ostatecznie uzależniają się.

Idąc dalej, co by było, gdyby w 100% byli w stanie zarabiać, by opóźnić wycofanie się z malutkiego gniazda, ale zamiast tego zdecydować się nie pracować w ogóle i żyć teraz ze swoich marnych oszczędności, wiedząc doskonale, że w kilku lat byliby w 100% zależni od swoich dzieci lub innych członków rodziny? Czy nadal jesteś im to winien, aby je wspierać i to zachowanie?

Czy to wam się podoba, czy nie, myślę, że stanie się to coraz bardziej normą. Baby boomers będą żądać przejścia na emeryturę (nieświadomie lub nie), a jak badałem w zeszłym tygodniu w moim dziale spadku, ich średnie oszczędności emerytalne są ponure:
Czy to wam się podoba, czy nie, myślę, że stanie się to coraz bardziej normą. Baby boomers będą żądać przejścia na emeryturę (nieświadomie lub nie), a jak badałem w zeszłym tygodniu w moim dziale spadku, ich średnie oszczędności emerytalne są ponure:
  • Tylko 15% w wieku 44-54 lat uratowało ponad 250 000 USD
  • Tylko 19% osób w wieku 55+ ma ponad 250 000 USD zaoszczędzonych.
  • 44% osób w wieku 44-54 lat ma łącznie mniej niż 10 000 USD.
  • 29% osób w wieku 55+ ma mniej niż 10 000 USD oszczędności ogółem.

Nawet jeśli twoi rodzice są w tej surowej mniejszości (15 lub 19%) z przyzwoitą kwotą oszczędności, czy czułbyś się bezpiecznie, gdyby po przejściu na emeryturę nigdy więcej nie pracowali nad tą ilością oszczędności? Na pewno nie.

Chodzi o to, że możesz nie mieć nawet wyboru, z powodu synowska odpowiedzialność. Co najmniej 30 stanów ma przepisy dotyczące odpowiedzialności synowskiej, które wymagają, aby dorosłe dzieci płaciły rodzicom za podstawowe potrzeby życiowe, jeśli ich potrzebują, w tym na opiekę domową w domu opieki.

Państwa z ustawą o odpowiedzialności biernej obejmują:

  • Alaska
  • Arkansas
  • Kalifornia
  • Connecticut
  • Delaware
  • Gruzja
  • Idaho
  • Indiana
  • Iowa
  • Kentucky
  • Luizjana
  • Maryland
  • Massachusetts
  • Mississippi
  • Montana
  • Nevada
  • New Hampshire
  • New Jersey
  • Karolina Północna
  • Północna Dakota
  • Ohio
  • Oregon
  • Pensylwania
  • Rhode Island
  • Południowa Dakota
  • Tennessee
  • Utah
  • Vermont
  • Virginia
  • Wirginia Zachodnia

Spójrz na swoje specyficzne prawa stanowe, ponieważ prawa mogą się różnić.

W celu dyskusji, wyobraźmy sobie, że masz wybór, a życie twoich rodziców nie zależy całkowicie od twojej decyzji. Gdyby twoi rodzice byli zaniedbani w podejmowaniu decyzji finansowych, a ty miałbyś swoją rodzinę i siebie finansowo, czy nadal płaciłbyś im rachunki?

Zalecana: