Niskie ryzyko, wysokie zwroty!

Niskie ryzyko, wysokie zwroty!
Niskie ryzyko, wysokie zwroty!

Wideo: Niskie ryzyko, wysokie zwroty!

Wideo: Niskie ryzyko, wysokie zwroty!
Wideo: Bitcoin RUSZY w KWIETNIU!!! Altcoiny Na 2021! Kto Cię Okrada - Cena Bitcoina i Kryptowaluty 2021 2024, Marsz
Anonim

Często spotykam się z pytaniem, gdzie polecam innym inwestować swoje aktywa w celu uzyskania najlepszych zwrotów, przy najmniejszym ryzyku (oczywiście).

"Niski poziom ryzyka, wysoki zwrot!" Ma w sobie pewną wartość, prawda?

Coś w stylu, oh, nie wiem … "Szybko się wzbogacaj!" Lub "Darmowe piwo!"?

Oto rzecz - ryzyko i zwroty mają bezpośredni związek. Kiedy ryzyko rośnie, potencjał do wyższych średnich zwrotów również wzrasta (przy większej zmienności i możliwości dużych spadków po drodze). Właśnie dlatego rynek giełdowy konsekwentnie osiągał najwyższe zwroty w czasie. Element ryzyka może prowadzić do zdrowych zwrotów. Istnieje powód, dla którego Vanguard wymienia swoje ryzyko / nagrodę na każdym z funduszy w ten sposób (przy mniejszym ryzyku / nagrodzie i większej ilości ryzyka / nagrody sparowanych razem):

Jednak zbyt duże ryzyko może często prowadzić do dużych strat. Właśnie dlatego nie powinieneś znaleźć wspólnego kontrolera akcji i sortować lub filtrować akcje o największej stopie dywidendy. Niemal zawsze istnieje powód, dla którego te zyski są tak bardzo wysokie (np. Firma ma duże zagrożenie strategiczne i / lub dochody lub zyski dramatycznie spadają i istnieje uzasadniona obawa, że firma zmniejszy lub wyeliminuje dywidendę itp.).
Jednak zbyt duże ryzyko może często prowadzić do dużych strat. Właśnie dlatego nie powinieneś znaleźć wspólnego kontrolera akcji i sortować lub filtrować akcje o największej stopie dywidendy. Niemal zawsze istnieje powód, dla którego te zyski są tak bardzo wysokie (np. Firma ma duże zagrożenie strategiczne i / lub dochody lub zyski dramatycznie spadają i istnieje uzasadniona obawa, że firma zmniejszy lub wyeliminuje dywidendę itp.).
Niestety, dla osób o niskim ryzyku apetyt, gdy ryzyko spada, zyski spadają. Jeśli wszyscy mogliby teraz uzyskać 10% zwrot na CD banku, dlaczego ktokolwiek zainwestowałby gdziekolwiek indziej ?!
Niestety, dla osób o niskim ryzyku apetyt, gdy ryzyko spada, zyski spadają. Jeśli wszyscy mogliby teraz uzyskać 10% zwrot na CD banku, dlaczego ktokolwiek zainwestowałby gdziekolwiek indziej ?!

Wystarczy spojrzeć na bieżące przybliżone średnie roczne stopy zwrotu z dobrze znanych inwestycji o bardzo niskim ryzyku:

  • 1-roczna płyta CD: 1,09%
  • rachunek rynku pieniężnego: 0,56%
  • odsetkowy rachunek czekowy: 0,27%
  • 5-letni CD: 1,70%
  • 10-letnia obligacja skarbowa: 1,46%

Nic, o czym można pisać do domu lub wypełnić konto emerytalne, co?

W niektórych przypadkach dochodzi do inwestycji i twierdzą, że jest to bardzo niskie ryzyko i bardzo wysoki zwrot. Gdy natkniesz się na te oferty, najlepiej będzie Ci je włączyć i uruchomić.

Możliwości o niskim ryzyku i wysokim dochodzie są materiałem o tajemniczej legendzie. Są jak Sasquatch - jak wielu z podnieceniem twierdziło, że dostrzegają jednego, ale nikt nigdy nie wrócił do domu ze szczątkami.

Ma to dobry powód. Ze względu na siły rynkowe, niskie ryzyko / wysoki zwrot nie pozostają w pobliżu. Który inwestor nie chce niskiego ryzyka i wysokich zysków? Jak tylko te rzadkie możliwości zostaną znalezione, popyt na nie wzrośnie, co oznacza, że cena, którą można kupić za te inwestycje, również rośnie. Gdy ceny idą w górę, jednocześnie maleje zwrot. Jeśli słyszałeś o "nie można przegapić okazji", najprawdopodobniej będziesz tęsknił, ponieważ jesteś już za późno na grę, aby czerpać korzyści.

To działa również w drugą stronę. Wraz ze wzrostem ryzyka ceny spadają, gdy inwestorzy uciekają na bezpieczniejsze pastwiska. Gdy ceny spadają, potencjalne zwroty rosną. Ale jak wspomniałem wcześniej, ryzyko nie zawsze oznacza zwrot. Niektóre inwestycje wysokiego ryzyka mają realny potencjał do drastycznego spadku wartości lub do zera. W końcu są "wysokiego ryzyka".

Podobne zasady mają również zastosowanie do inwestycji biznesowych. Jeśli koncepcja biznesowa wymaga niskich barier wejścia na rynek (niskie ryzyko) i uzyskuje duże zyski, większa liczba inwestorów będzie się spieszyć z tą możliwością, co spowoduje większą konkurencję i obniży stopy zwrotu. Żyjemy w bardzo płynnym otoczeniu kapitałowym, więc tempo, w jakim podaż zaspakaja popyt na możliwości stwarzające niewielkie ryzyko, jest błyskawiczne.

Dzielę się tą ważną lekcją z Tobą, jako środek ostrożności. Bez wątpienia dostaniesz "niskie ryzyko, wysokie zyski!", Które wiele razy w twoim życiu rozbrzmiewało. To ludzka natura, by być kuszonym przez te tak zwane "możliwości". Ale twoje ciężko zarobione oszczędności lepiej będzie trzymać się z daleka. Czas, a także zdrowa ilość ryzyka jest lepszą drogą.

Zalecana: