REIT (Real Estate Investment Trust) to popularny instrument inwestycyjny dla tych, którzy chcą inwestować na rynku nieruchomości bez faktycznego posiadania nieruchomości. Ostatnio wiele z nich zapewnia bardzo wysokie wypłaty dywidendy z powodu niskich stóp procentowych.

Dlaczego warto w nie inwestować? Dywersyfikacja i dywidendy. Nieruchomości z czasem okazały się silną alternatywą dla tradycyjnych inwestycji w akcje spółek dla tych, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny. W przeszłości REIT zapewniały również bardzo wysokie zyski z dywidend, co czyni je popularnym wśród poszukiwaczy dywidend.

Przedyskutuję, dla których REITs może mieć sens i niektóre z zagrożeń. Ale najpierw trochę więcej o tym, czym są ...

Czym jest REIT?

REIT to firma, która inwestuje większość swojego kapitału w nieruchomości i / lub kredyty hipoteczne. Dochody, które zarabiają, są generowane z przychodów z najmu nieruchomości posiadanych przez nich lub z płatności na posiadanych przez nich hipotekach.

To, co sprawia, że ​​REITs jest wyjątkowy, to fakt, że rząd żąda od nich co najmniej 90% swoich zysków w postaci dywidend dla swoich inwestorów (wielu dystrybuuje 100%). W zamian nie są zobowiązani do płacenia podatku dochodowego od osób prawnych od swoich zarobków.

REIT wypłacają dywidendę z dochodu cztery razy w roku (raz na kwartał). Dywidenda to roczne dywidendy podzielone przez cenę za jedną akcję. Jeśli zainwestowałbyś w REIT, który miał na przykład 10% dywidendy i cenę równą 100 USD, otrzymalibyśmy w sumie 10 USD w ciągu roku.

Różne typy REIT

Istnieje wiele różnych rodzajów REIT. Wiele inwestuje tylko w same nieruchomości, podczas gdy inne inwestują w papiery hipoteczne. Niektórzy inwestują w oba.

REIT różnią się także typem nieruchomości, w której się specjalizują. Mogą koncentrować się na nieruchomościach biurowych, obiektach przemysłowych, obiektach handlowych (centrach handlowych / centrach handlowych), hipotekach, zakładach opieki zdrowotnej, magazynach samoobsługowych itp.

Inwestycja w REIT powinna być wyraźnie opisana w ich 10K (raport roczny), który można znaleźć na swojej stronie internetowej lub w bazie danych wyszukiwarki EDGAR w SEC.

Kim oni są dla?

W przeszłości REIT miały bardzo wysokie stopy dywidendy. W związku z tym są one świetne do ponownego inwestowania i blokowania zwrotów lub przyjmowania wypłat dywidendy jako dochodu. Są popularnym wyborem inwestycyjnym dla osób poszukujących wysokich zysków w celu generowania dochodu.

Są również popularne wśród inwestorów, którzy chcą inwestować w nieruchomości, ale po prostu nie mają zasobów ani chęci zostania właścicielami.

REIT zapewniają również dywersyfikację do zrównoważonego portfela, ponieważ ich ruch cenowy zwykle nie zmienia się wraz z wzlotami i upadkami giełdy, podobnie jak towary, takie jak złoto, srebro i ropa naftowa.

Zagrożenia związane z REIT

Główne ryzyko związane z REIT polega na tym, że są one przedmiotem obrotu podobnie jak akcje, i podobnie jak akcje, ich cena akcji wzrasta lub maleje w zależności od warunków rynkowych.

Jeśli myślisz o zainwestowaniu w indywidualny REIT, powinieneś zdecydowanie wiedzieć, jakiego rodzaju nieruchomości lub kredyty hipoteczne specjalizują się i jakie ryzyko wiąże się z tym konkretnym sektorem.

Jak już podkreśliłem wcześniej, inwestycja w REIT powinna być wyraźnie oznaczona w ich 10K (raport roczny), który można znaleźć na swojej stronie internetowej lub w bazie danych wyszukiwania EDGAR SEC.

Jedną z rzeczy, które należy teraz rozważyć w przypadku REIT z hipoteką, jest to, że często mają bardzo wysokie zyski, ponieważ stopy procentowe kredytów hipotecznych są tak niskie. Jeżeli ta zmiana (i ostatecznie nastąpi), typy REIT staną się mniej rentowne i będą zmuszone obniżyć swoje zyski z dywidend. Ich ceny akcji również mogą spaść.

Słabą strategią inwestycyjną byłoby po prostu wyjść i poszukać REIT o najwyższych dochodach i kupić je ze względu na ich plony bez zrozumienia, dlaczego te zbiory są tak wysokie i jakie jest ryzyko, jeśli obecne warunki rynkowe ulegną zmianie.

Warto również zauważyć, że dochód pochodzący z inwestowania w poszczególne REIT jest opodatkowany według zwykłej stawki podatku dochodowego, w porównaniu do obecnej 15% stawki podatku od zysków kapitałowych.

Gdzie mogę znaleźć REIT do zainwestowania?

Jeśli chcesz zainwestować w REIT, ale naprawdę nie wiesz, czego szukać, fundusz ETF lub indeks jest prawdopodobnie bezpieczniejszy dla ciebie, ponieważ inwestuje w wiele REIT, aby zdywersyfikować swoje ryzyko.

Vanguard (VNQ), iShares (ICF), First Trust (FRI), Schwab (SCHH) i Dow Jones (RWR) - wszystkie oferują popularne ETFy REIT.

Po stronie funduszu indeksowego Vanguard (VGSIX) jest zdecydowanym liderem w tej kategorii. Istnieje wiele funduszy inwestycyjnych REIT, jednak ich opłaty są znacznie wyższe niż VGSIX i fundusze ETF REIT.

Upewnij się, że porównujesz opłaty ETF i indeksowe. Większość funduszy REIT i ETF ma bardzo niskie opłaty.

Jeśli chcesz znaleźć indywidualne REIT do zainwestowania, możesz zacząć od obejrzenia zasobów funduszy indeksowych i funduszy ETF, aby je znaleźć. Wikipedia zawiera również listę popularnych REIT-ów, które są przedmiotem publicznego obrotu. Pamiętaj, że może to być ryzykowna strategia - zawsze najpierw odrabiaj zadanie domowe.

Gdzie mogę kupić REIT?

REIT są przedmiotem obrotu na rynku, podobnie jak akcje. Jesteś w stanie kupić REIT poprzez handel z brokerem online z rabatem - tak jak w przypadku każdego innego handlu akcjami.

Po prostu wybierz liczbę udziałów, które chcesz kupić i zrealizuj transakcję. Obciąża Cię standardowa opłata transakcyjna, którą ocenia broker zniżek.

Komentarze Na Stronie: