Przegląd światowego indeksu Vanguard

Spisu treści:

Przegląd światowego indeksu Vanguard
Przegląd światowego indeksu Vanguard

Wideo: Przegląd światowego indeksu Vanguard

Wideo: Przegląd światowego indeksu Vanguard
Wideo: What RICH PEOPLE Know About 401k’s That YOU DON’T 🚨 2024, Marsz
Anonim

Dostępnych jest wiele funduszy, które są zaprojektowane tak, aby zaspokoić wszystkie potrzeby związane z inwestowaniem w akcje w ramach tego samego funduszu. W przypadku akcji amerykańskich i międzynarodowych, Vanguard Total World Index (VTWSX) to wysiłek w tym kierunku.

VTWSX osiągnął dobry wynik, biorąc pod uwagę, że zagraniczne akcje nie działały na poziomie amerykańskich rynków, ale czy jest to właściwy fundusz all-in-one dla swoich inwestycji kapitałowych? Zaczniemy od listy statystyk i liczb, po czym skoncentrujemy się na odpowiedzi na to pytanie.
VTWSX osiągnął dobry wynik, biorąc pod uwagę, że zagraniczne akcje nie działały na poziomie amerykańskich rynków, ale czy jest to właściwy fundusz all-in-one dla swoich inwestycji kapitałowych? Zaczniemy od listy statystyk i liczb, po czym skoncentrujemy się na odpowiedzi na to pytanie.

Inwestycyjne podstawy Vanguard Total World Index

Fundusz inwestuje na giełdach całego świata, w tym w USA, inne rozwinięte rynki zagraniczne i rynki wschodzące. Jest sklasyfikowany jako World Stock Fund i znajduje się w klasie aktywów International / Global Stock. Zasadniczo jest to fundusz typu "wszystko w jednym" dla światowych rynków akcji, przynajmniej w odniesieniu do akcji o średniej i dużej kapitalizacji.

Oto kilka innych podstawowych faktów dotyczących VTWSX:

⦁ Minimalna inwestycja początkowa: 3000 USD (konto ogólne, IRA lub UGMA / UTMA) ⦁ Dodatkowe inwestycje: 1 USD ⦁ Wskaźnik wydatków: 0,27% ⦁ Fundusz rozpoczął działalność: 26 czerwca 2008 r ⦁ Aktywa funduszy: 8,4 mld USD (stan na 31.12.2015) ⦁ Liczba posiadanych zapasów: 7 445 ⦁ Aktualna cena: 22,13 USD (od 1/29/2015) ⦁ 52 tygodnie: najwyższy / niski: 26,25 USD w dniu 21/21/2015 / 21,04 USD w dniu 20 grudnia 2016 r ⦁ Opłata za zakup: Brak ⦁ Opłata za odkup: Brak ⦁ Opłata 12b-1: Brak ⦁ Opłata za obsługę konta: 20 USD rocznie za salda kont mniejsze niż 10 000 USD ⦁ Poziom ryzyka: umiarkowany do agresywnego ⦁ Indeks porównawczy: Łączny indeks światowy łączony

Vanguard Total World Index Skład inwestycyjny

Choć VTWSX jest globalnym funduszem akcyjnym, nieco ponad połowa jego aktywów znajduje się w amerykańskich akcjach (52,9%). 99,8% funduszu jest inwestowane w akcje, a większość pozostałych w gotówce.

Struktura geograficzna portfela na dzień 31.12.2015 jest następująca:

⦁ Ameryka Północna, 55,5% ⦁ Europa, 21,90% ⦁ Pacyfik, 14,20% ⦁ Rynki wschodzące, 8,10% ⦁ Bliski Wschód, 0,30%

Ogółem 93,84% funduszu jest inwestowane na rynkach rozwiniętych, a 6,16% jest inwestowane na rynkach wschodzących.

Inne fakty dotyczące VTWSX:

⦁ Wskaźnik cena / zysk: 19,9 ⦁ Wskaźnik ceny do zysku: 16,03% ⦁ Średni limit rynkowy: 33,4 mld USD ⦁ Wskaźnik zwrotu z kapitału: 16,2% ⦁ Stopa wzrostu zysku: 10,1% ⦁ Współczynnik rotacji: 6,8%

10 najlepszych gospodarstw krajowych:

⦁ USA: 52,9% ⦁ Japonia: 8,5% ⦁ UK: 6.9 ⦁ Francja, 3,0% ⦁ Niemcy: 3,0% ⦁ Szwajcaria: 3,0% ⦁ Kanada: 2,8% ⦁ Australia: 2,3% ⦁ Chiny: 2,2% ⦁ Korea, 1,5%

Przydział portfeli według kapitalizacji rynkowej wygląda następująco:

⦁ Giant: 45,04% ⦁ Duży: 30,59% ⦁ Średni: 17.86% ⦁ Mały: 5,64% ⦁ Mikro: 0,87%

Vanguard Total World Index Wyniki Funduszu

Średnie roczne zyski do 1/31/2016 wyglądają tak:

⦁ Od roku do roku do 31 grudnia 2016 r.: -5.63% ⦁ 1 rok: -6.23% ⦁ 3 rok: 4,20% ⦁ 5 rok: 4,66% ⦁ Od początku (6/26/2008): 3,34%

Średnie roczne stopy zwrotu z benchmarku Spliced Total World World:

⦁ Od roku do roku do 31 grudnia 2016 r.: -6.21% ⦁ 1 rok: -6.55% ⦁ 3 rok: 4,31% ⦁ 5 rok: 4,78%

Powinieneś posiadać indeks Vanguard Total World?

OK, to dużo statystyk i liczb, które rzucam na ciebie, ale czy odpowiadają na pytanie, czy Indeks Całych Światów Vanguard jest dobrym funduszem do posiadania?
OK, to dużo statystyk i liczb, które rzucam na ciebie, ale czy odpowiadają na pytanie, czy Indeks Całych Światów Vanguard jest dobrym funduszem do posiadania?

Z pewnością jest to przyzwoity fundusz, który należy posiadać, jeśli Twoim celem jest posiadanie jednego funduszu, który obejmuje cały portfel akcji w kraju i za granicą. Ale to wygoda bardziej niż cokolwiek innego. Po stronie zwrotu VTWSX nie spisał się zbyt dobrze. Nawet nieznacznie nie osiągnął swojego indeksu benchmarkowego Spliced Total World Stock Index (patrz wyżej) i nigdy nie jest to dobry znak.

Jeśli chcesz osiągnąć prawdziwą dywersyfikację, nie znajdziesz jej w funduszu, w którym ponad 93% aktywów jest inwestowanych w gigantyczne, duże i średnie firmy. A co z małymi i mikro-czapkami? VTWSX pozostawia wiele do życzenia w tym względzie, a to przynosi ogólne zwroty.

Lepszym rozwiązaniem może być podział twoich gospodarstw pomiędzy dwa fundusze, które pozwolą ci brać udział zarówno w amerykańskich, jak i zagranicznych akcjach, ale robią to z wyższymi zyskami.

Na przykład, możesz posiadać amerykańskie akcje za pośrednictwem Vanguard 500 Index Fund (VFINX), który ma 5-letni średni zwrot z 12,40%, w porównaniu do 4,66% dla Vanguard Total World Index Fund.

Następnie możesz zatrzymać równą część w Vanguard Global Equity Fund (VHGEX). Ma podobny przydział geograficzny do Funduszu Vanguard Total World Index, ale inwestuje w spółki o szerszych kapitalizacjach rynkowych.

Werdykt

Indeks Vanguard Total World to kolejny wysiłek na rzecz stworzenia jednego funduszu, który może objąć wszystkie rynki - co jest bardzo wysokim zamówieniem. Ale ponieważ nie jest to optymalna inwestycja do realizacji misji, kolejną najlepszą strategią jest znalezienie dwóch funduszy, które - po połączeniu - osiągną ten sam cel … ale przyniosą znacznie lepszy zwrot z twoich pieniędzy.

Zalecana: